Antes de explorar a profundidad el fraude de la identidad sintética, primero debemos familiarizarnos con la identidad digital. Básicamente, son aquellos datos que identifican a una persona como única dentro del entorno virtual, algo así como la cédula. Con esta base surge el concepto de identidad sintética, es decir, un perfil ficticio creado combinando datos reales y/o de mentira para cometer fraudes.
Tres formas de crear identidades sintéticas
Los expertos afirman que los ciberdelincuentes crean identidades de tres maneras: en primer lugar, utilizando información completamente inventada; en segundo lugar, alterando ciertos datos de identidades legítimas; y, finalmente, utilizando datos cien por ciento auténticos, lo que se conoce popularmente como “fraude Frankenstein”.
¿Cómo funciona el fraude de identidad sintética?
La plataforma de prevención de fraude SEON nos muestra un ejemplo de cómo se puede utilizar una identidad sintética con fines fraudulentos con un banco:
- El defraudador adquiere información personal + identificaciones falsas.
- Utiliza parte de ella para solicitar una tarjeta de crédito.
- Pide dinero prestado y lo devuelve con diligencia durante años.
- Cuando se eleva el límite, se lleva la tarjeta al máximo y desaparece.
- El banco intenta cobrar su dinero… y no hay nadie.
Quizás tu negocio no tenga que ver con eso, pero más vale prevenir que lamentar. ¿No?
Así puedes minimizar los fraudes por identidad sintética
La fórmula mágica para detectar el fraude de identidad sintética no existe. Sin embargo, aquí te dejamos algunas medidas de seguridad.
La verificación biométrica facial
Como organización, puedes pedirle a tu cliente que te facilite sus documentos y escanee su rostro. Así tienes la información necesaria para que una aplicación de biometría registre los datos. De esta forma evitarás que se utilice una identidad sintética para utilizar los servicios de tu empresa.
Utiliza la inteligencia artificial para identificar patrones de fraude
Estudiar el comportamiento del usuario es fundamental para identificar actividades sospechosas y la IA puede ser tu aliada en esta tarea. Gracias a sus motores de búsqueda, detecta conductas inusuales, que podrían ser motivo de alerta. Si quieres conocer más sobre cómo la IA puede ayudar a tu empresa, en este artículo te lo decimos: Potencia la ciberseguridad de tu empresa con inteligencia artificial.
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